18 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»

Привет! Меня зовут Евгений Гришечкин, а в данном видео я тебе расскажу 18 рекомендаций, как избежать блокировки счетов. Причем это касается как физических лиц, так и соответственно, юридических. Но в первую очередь, это надо знать предпринимателям, которые зарабатывает уже адекватные деньги. Потому что ситуация какая, что происходит сейчас с банками, особенно с середины 2017 года? Она заключается в том, что Центральный банк вводит огромное количество разных положений блокировка счетов, рекомендаций, скрытых проверок, которые как раз направлены на блокировки, на пресечение всякой неуплаты налогов и прочее. То есть все, что им не нравится, они просто-напросто, блокируют.

Причем особенность какая, связанная с Центральным банком? То есть им не надо проводить закон, вот это очень важный момент. То есть Центральный банк выпускает какое-нибудь положение, рекомендации. Его сразу же автоматически все банки берут к исполнению блокировка счета. И соответственно, как результат, соответственно сразу же это начинают делать. В первую очередь, конечно же Сбер, он впереди планеты всей и он соответственно, выполняет все эти положения самым первым. Но ты должен понимать, как устроена вся эта система, в первую очередь. Причем особенность какая? То есть Центральный банк выпускает эти положения, как исполнительная — это Роскомнадзор и соответственно, служба безопасности банка. То есть они смотрят, выполняют эти положения и правила. И в каждом банке обязательно как минимум один человек со стороны Роскомнадзора для того, чтобы короче говоря, пресекать всевозможные нарушения и так далее. И причем блокируют, что тоже очень важный аспект, который надо понимать, что всегда блокируют люди. Программы банковские, как вот эти роботы, как уровень даже искусственного интеллекта, который сейчас пытаются обучать под эти задачи, особенно насколько я знаю, Сбербанк очень активно развивает эту тематику. То есть они просто замечают, что где не так, где потенциальные какие-то возможные нарушения и как избежать блокировки карты отклонения, массовая блокировка счетов а соответственно уже дальше это все переносится человеку и он это блокирует. Причем соответственно, блокирует по 115ФЗ, соответственно, закон о финансировании и терроризме, неуплате налогов и причем опять таки, то есть для этого не надо никакого суда, никакого следствия, не надо доказывать, что ты являешься или не являешься террористом и так далее. Это уже ты должен прибежать и доказать что ты уплатил все налоги и что ты не террорист и что в твоих действиях не было какого-то злого умысла. Поэтому соответственно, судебного решения банка в наше время не требуется и поэтому, как результат возникает очень интересная ситуация. То есть Центральный банк придумывает правила, есть системы, которые эти исполняют правила и в то же время некий условный даже судебный аналог, который все это блокирует. И до тех пор, пока ты не докажешь, заблокировали счет в банке что ты не виноват, тебя никто разблокировать не будет. Вот таким вот устроена сейчас в последние годы банковская система. Ранее такого не было.

И зачем же банки вообще и Центральный банк вводят такие правила, блокировка счета в банке рекомендации, такие странные положения? В первую очередь они борются с неуплатой налогов, вот это принципиально важно. Потому что к сожалению, весь российский рынок практически, то есть просто в колоссальных масштабах, он не платит налоги. Увы, но к сожалению, это факт. И даже на российском рынке есть порядка 20-30 процентов бизнес-моделей, которые просто физически невозможно легализовать. То есть они работают только именно благодаря тому, что возможно так скажем, они уклоняются от уплаты каких-то причины блокировки счета конкретных налогов либо же соответственно, как результат, занимаются просто-напросто, обналом. То есть короче говоря, не полностью платят в бюджет налоги. Даже, если посмотреть малые бизнесы, кафе и рестораны по Москве, магазины даже в торговых центрах либо какие-то розничные точки, то же самое, либо принимаем наличку либо будьте добры, оплатите на карточку Сбербанка. То есть опять-таки, явный уход от налогов, никто чеков не дает. Вот с этим как раз очень активно борется сейчас Центральный банк в наше время. Соответственно, с обналом идет достаточно на мой взгляд, успешная сейчас работа, то есть устраняют, создают все худшие и худшие условия для тех, кто занимается черные списки банков как раз обналом и соответственно, естественно, все меньше и меньше будет у людей возможности это делать. Поэтому опять-таки, что очень важно для предпринимателей, блокировка счета по 115 фз надо переходить на те бизнес-модели, которые, во-первых, платят все сто процентов налоги, у которых есть большой запас прочности на увеличение налогов. Опять-таки, они будут увеличиваться в ближайшие годы, это надо понимать. И соответственно, вот в первую очередь это как раз уход от неуплаты налогов, борьба с обналом. И есть третий очень важный момент, принципиально важный — Центральный банк, он внедряет международные положения Базиль 3. То есть большинство банков на нашей планете, они как раз внедряют сейчас это положение. И наш Центральный банк между прочим, впереди всех. Именно поэтому как раз в свое время Набиуллину и наградили за то, что она очень быстро внедряет все эти положения, в банк заблокировал счет отличие от других стран и соответственно, естественно, эти же положения дополнительно учитывают и наши банки. Поэтому так быстро лавинообразно порою нарастают эти все критерии, дополнительные фильтры, проверки и так далее, которые соответственно, неизбежно могут иногда действительно целенаправленно приводить к каким-то блокировкам расчетных счетов, а иногда соответственно, к каким-то случайным. То есть всегда есть небольшой какой-то процент, который называется случайно человек попал по неосторожности, по незнанию, по что делать если банк заблокировал счет глупости и на самом деле, в наше время это не проблема, попасть по глупости. То есть, если ты что-то не знаешь, не понимаешь, неправильно работаешь с банком, неправильно двинул деньги и запросто, попадешь под блокировку счета.

Поэтому моя задача сейчас объяснить тебе, какие положения, правила, какие даже рекомендации, документы, на которых это все основано, для того, чтоб ты мог понять, как на текущий момент работает вся эта банковская система. 20 июля 2016 года Центробанк выпустил документ очень интересный, который называется 550П. В принципе, ты его можешь скачать по вот этим данным, этого достаточно. Смысл заключается в следующем, что вводятся специальные черные списки, вот эти черные банковские списки, но в 2016 году, во второй половине года они еще не активно работали, так еле-еле были запущены. Наиболее заблокированный счет активно они были запущены с конца июня семнадцатого года и соответственно, как результат, по разным цифрам есть очень разная статистика. То есть сначала говорили, что больше уже миллиона было заблокировано расчетных счетов. Потом вдруг ни с того, ни сего эта цифра в новостях стала порядка полумиллиона. Поэтому соответственно, под вопросов, то ли полмиллиона, то ли миллион было резко заблокировано порядка за полгода по этим данным. В чем особенность этого черного списка? Во-первых, он распространяется, это черный список для всех банков, он единый. То есть банк когда заблокирует человека по 115ФЗ расчетный счет, он заносится в этот список 550П. Эти списки синхронизируются через Центральный банк и периодически заблокировали счет ип он их тоже централизует в себя, и рассылает обратно в банки, централизует и рассылает. И особенность какая например, была во второй половине семнадцатого года? То, что просто так выйти, придти, доказать, что платишь все налоги, что у тебя все легально, невозможно было. То есть не было даже такой процедуры вывода из этого списка 550П. То есть вот это вот чем страшно было, что могли заблокировать и соответственно, и потом вообще ничего не докажешь, ты никому нахрен не нужен. Ты даже ни расчетный счет никакой не откроешь, ни физлица, ни юрлица. Ты не можешь тогда завести любую какую-то пластиковую карточку. То есть как таковое, тебя просто выкидывают на хрен банки заблокировали счет из банковской системы только потому, что ты находишься в этом списке 550П. Вот такие особенности, связанные с этим списком. Это там небольшой в принципе, документ. Ты можешь его почитать для ознакомительных целей. Особенно, если ты предприниматель, я считаю, надо знать такие документы. И соответственно, как раз им регулируется, некая фундаментальная основа как раз работы с этим списком 500П.

Следующая особенность очень интересная, которая заключается — то, что ты не можешь судиться с банком. Есть такой закон 470ФЗ от 29 декабря 2017 года. То есть в чем смысл заключается? Что если банк тебя заблокировал по 115ФЗ, заблокировал твой расчетный счет Действия при блокировке счета или не хочет тебе открывать расчетный счет, то ты не имеешь права подать на него в суд на основании этого. То есть как таковое, даже если там идешь в коммерческую деятельность, у тебя банк заблокировал расчетный счет на сколько-то месяцев, а потом вдруг даже если тебе очень повезло, тебя разблокировали, то ты не можешь подать в суд и сказать, что: «Ребята, вы ошиблись. Вы, пожалуйста, верните вот эту мою неустойку бизнеса. Я из-за вас 2 месяца, например, не вел коммерческую деятельность. Будьте добры, возместите мне эти деньги, которые я потенциально мог заработать, если бы меня не заблокировали». Согласно вот этому федеральному закону 470ФЗ от 29 декабря 2017 года, то есть это не является основанием для вообще гражданско-правовой ответственности. Вот такой очень интересный нюанс, связанный с тем, заблокировали счет 115 фз что мы даже вообще, ни как юридические лица, ни как физические лица, в случае вот таких вот блокировок, мы теперь не имеем право подать за это в суд на банк. То есть банк может по своему усмотрению блокировать и ему как таковое, за это вообще ничего не будет. Я сейчас иду парк как раз прогуляться, потому что достаточно много хочу отснять.

Смотри, следующий тоже закон, который надо знать — это 482ФЗ от 31 декабря 2017 года. То есть это о том, что будет производиться сбор биометрических данных. Опять таки, для того, чтобы это как некая еще одна дополнительная авторизация. Это тоже как разблокировать счет в банке самое, есть какая-то всякая авторизация у электронных всяких денег, то есть это либо паспортные данные должен предоставить, либо еще какие-то документы. И здесь тоже самое будет, что если ты хочешь иметь расчетный счет в банке, если ты хочешь, чтобы на нем не было ограничений, чтобы у тебя не было ограничений в количестве этих счетов, чтобы у тебя не было ограничений в оборотах по этим счетам, то согласно вот этому 482ФЗ от 31 декабря 2017 года ты обязательно должен будешь пройти вот эту процедуру сбора биометрических данных. Пока что, очень интересный момент, вообще ничего не известно до конца, то есть какие конкретно понадобятся биометрические данные. Известно что будет создаваться крупная база данных, связанная с этим вопросом. Опять таки, я думаю, основная крупная база данных, короче говоря, будет выделен отдельный оператор, отдельная какая-то компания.

8 thoughts on “18 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»

  1. Спасибо Вам, Евгений, за то что всё подробно написали. Мне было интересно читать, даже и не думала, что бывают такие блокировки. Это конечно ужасно, никому не желаю такое испытать!

  2. Прочитал данный пост с интересом, много нового узнал. Впрочем, читаю этот блог не первый год, и Евгений всегда по делу дает советы, которые не раз мне помогали. Добавил в закладки.

  3. Да уж, контроль над деньгами усиливается с каждым годом всё больше. Хорошо, что есть люди, которые, как Евгений, могут всё доходчиво объяснить. Не хочется, чтобы заблокировали счёт…

  4. Очень ценная информация, реально поможет избежать возможных трудностей, потому что блокировка счёта автоматически начинает тормозить всю работу. А смысл в ней в конечном счёте утрачивается.

  5. Очень полезная информация, я даже сказал бы крайне познавательная. Актуальна для многих людей. например, меня, я активно работаю в сфере фриланса и для меня это большая проблема. У Евгения нашёл самую полезнейшую информацию, которую не мог узнать при активном сёрфинге интернета за пару дней. Если бы не зашёл на этот сайт, то и дальше думаю бы искал. Все расписано чётко и юридически доказательно. Теперь буду регистрироваться и изучу поосновательнее наши законы. Насчёт биометрии это пугающая немного вещь. Теперь просто так не спрячешься и цифровизация показывает первые свои шажки. Насчет любого бизнеса, по-моему, лучше выходить из тени, иначе себе же будет хуже. К сожалению, многие не хотят или же не могут, всё же давление налогами у нас колоссальное. Что же тогда делать? Евгений здесь приподнес нам все рекомендации и особенности работы банков, за что ему огромный респект. В видео всё более менее подробно разжёвано и объяснено. В общем, даже простой человек не связанный ни с бизнесом, ни с какой-либо самостоятельной деятельностью может попасться в этот просак. Так что информация будет полезна для всех людей, кто имеют пластиковые карточки, а это все. Спасибо за полезные рекомендации.

  6. Раньше не подозревал, что возможна такая блокировка счетов, но теперь знаю. Спасибо Евгений за дельные советы, некоторыми воспользовался, и они действительно работают. Доволен.

  7. Это печально, когда блокируется счет. Именно поэтому я до конца доверять банкам не могу, стараюсь по возможности выводить все средства хотя бы раз в месяц, чтобы не было никаких проблем. Кто-то скажет, что в наше время честным людям вряд ли счет заблокируют, но ведь всегда существует подобная вероятность.
    Рекомендации от Евгения действительно толковые, обязательно возьму себе на вооружение, но всё же банкам пока что полностью доверять не могу, большую часть средств буду снимать.
    Вообще жаль, что наши банки такую политику ужасную ведут, нужно всё это давно пересматривать, а то ведь работать и жить невозможно!

  8. Ну с Центробанком всё понятно, их задача по максимуму себе обезопасить, от этого и вводится целая куча правил. И мне кажется, что когда ты открываешь счёт, то ты просто обязан внимательно всё изучить, чтобы просто по избежать в дальнейшем проблем, потому что блокировка счёта моментально стопорит всю работу. И насколько я вас поняла, Евгений, нет никакого смысла пытать уклониться от выплаты налогов, это в конечном счёте просто вылезет боком, особенно если в этом нет никакого опыта, а я как и многие другие новичок в зарабатывании денег. И спасибо, что объяснили такой важный момент, что судиться с банком нельзя, я была не в курсе.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *